»Britische Leben« III

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Das Fondskonzept

Der Fonds König & Cie. »Britische Leben« III wird in ein PortfolioDie Zusammensetzung der Wertpapiere eines Fonds. investieren, dass sich aus bis zu ca. 2.000 bereits bestehenden Kapitalversicherungspolicendes britischen Zweitmarktes, sogenannten Traded Endowment Policies (TEPs), zusammensetzt. Es werden Policen von verschiedenen renommierten Versicherungsgesellschaften von guter bis sehr guter BonitätZahlungsfähigkeit und -willigkeit von Personen, Unternehmen und Wertpapieremittenten als Basis für ihre Kreditwürdigkeit. eingekauft. Die enthaltenen Garantien sind größer als der Kaufpreis der Policen. Wesentliches Merkmal ist die aktive Verwaltung des Portfolios. Ein regelmäßiger Policenhandel ist vorgesehen, der eine zusätzliche Renditeoptimierung  für den AnlegerEin Anleger beteiligt sich durch den Beitritt in Höhe seiner Einlage an einer Kommanditgesellschaft und wird somit zum Mitunternehmer dieser Gesellschaft. Seine Haftung ist auf die Höhe der übernommenen Einlage begrenzt. erzielen kann.

Der Zweitmarkt in Grossbritannien

Der Zweitmarkt für Endowment Policies bzw. Traded Endowment Policies (TEPs) blickt auf eine über 150-jährige Tradition. Bereits 1844 wurde über den Londoner Finanzmakler Foster & Cranfield die erste Versicherungspolice versteigert. ¹ In Großbritannien werden etwa 60% ¹ aller abgeschlossenen Verträge vor ihrem Laufzeitende gekündigt, durchschnittlich 200.000 Policenjährlich ¹. Das entspricht einem Volumen von mehreren Milliarden GBP. (¹ BVZL Imagebroschüre). Davon erreicht nur ein Bruchteil den etablierten Zweitmarkt. Durch die seit 01. September 2002 veränderte Gesetzgebung sind die Versicherungsgesellschaften heute jedoch dazu verpflichtet, den verkaufswilligen Versicherungsnehmer auf den etablierten Zweitmarkt für diese Policen hinzuweisen, was zu erhöhten Umsätzen und einem weiter wachsenden Marktpotential führt.

Unser Partner

Erworben und verwaltet werden die Policen von Surrenda-link, einem der beiden Marktführer am Zweitmarkt für britische Kapitalpolicen (TEPs). Surrenda-link wurde 1990 gegründet und verfügt über langjährige Erfahrungen als Market-Maker und einen excellenten Marktzugang. Dies ist eine wichtige Voraussetzung für Erwerb und Veräußerung  der Zweitmarktpolicen zu attraktiven Preisen. Als eine der ersten Gesellschaften entwickelte Surrenda-link in den 90er Jahren Fonds für institutionelle Investoren, wie z.B. Allianz-Dresdner und Credit Suisse First Boston. Surrenda-link verfügt über die größte Aktuarabteilung (Versicherungsmathematiker) der britischen Market-Maker und ist autorisiert durch die staatliche Aufsichtsbehörde FSA. 

Das Sicherheitskonzept

• Breite Streuung auf bis zu ca. 2.000 Policen von mindestens 10 Versicherungsgesellschaften
• Sicherheit durch gute Bonität der Versicherungsgesellschaften im Portfolio
• Kontrolle und Absicherung der Einlagen durch FSA und FSCS

Die Beteiligung im Überblick

Besteuerung

Die Betriebsstätte der Fondsgesellschaft ist in Großbritannien und unterliegt dem britischen Steuerrecht. Aufgrund des Doppelbesteuerungsabkommens zwischen Deutschland und Großbritannien profitiert der Anleger von dem britischen Freibetrag – Grundfreibetrag zurzeit ca. EUR 7.740 – und der geringen Steuerprogression.

Die Vorteile

• Hohe Renditeerwartung durch bewährte Anlagestrategien
• Breite Streuung auf bis zu ca. 2.000 Policen von mindestens 10 Versicherungsgesellschaften
• Hohe steuerliche Freibeträge und geringe Steuerprogression in Großbritannien

Beitrittsmodalitäten

Der Beitritt zur Kommanditgesellschaft erfolgt zunächstmittelbar als Treugeber über die Treuhandkommanditistin König & Cie. Treuhand GmbH. Die Mindestzeichnungssumme beträgt EUR 10.000 zuzüglich 5% Agio. Höhere Einlagen sollten durch EUR 1.000 teilbar sein.

Disclaimer

Die Planrechnungen dieses Beteiligungsprospektes basieren auf den abgeschlossenen Verträgen und Vereinbarungen, im Wesentlichen jedoch auf Prognosen, die ihrerseits auf Erfahrungen und Erwartungen beruhen. Verschiedene Faktoren können die Ertragssituation positiv und negativ beeinflussen.

Maßgeblich für eine Beteiligung ist ausschließlich der vollständige Emissionsprospekt mit Gesellschafts- und Treuhandvertrag sowie der BeitrittserklärungZeichnungsschein, der dem Beteiligungsprospekt als Anlage beigefügt ist. Der Anleger tritt mit der Unterzeichnung der Beteiligungsgesellschaft mit dem in dem Zeichnungsschein eingesetzten Betrag bei. Erst durch die Annahme durch den Treuhänder ist der Beitritt des Anlegers wirksam, und er erhält eine Annahmeerklärung der Treuhandgesellschaft (siehe Treuhandgesellschaft).. Insbesondere wird auf das Kapitel Risiken im Emissionsprospekt hingewiesen.